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Il clearing delle banche SEPA

Generale

Con il modulo aggiuntivo per il traffico dei pagamenti senza carta è possibile riscuotere le fatture contrassegnate con SEPA nei termini di pagamento dal destinatario di fatture tramite addebito di base o addebito diretto aziendale. Gli addebiti diretti espresso SEPA (=COR1), particolarmente diffusi in Germania, sono supportati anche per gli addebiti diretti di base.

Riceverete un file SEPA che potete trasferire elettronicamente alla vostra banca con molti programmi bancari.

Il modulo SEPA è accessibile tramite la barra di avvio rapido sotto "Accessori".

Il modulo SEPA

Informazioni sull'acquisto

Ulteriori dettagli sul modulo sono disponibili nello shop online ai numeri 17572757 e 3757.

Funzioni SEPA

 

Conto bancario

Le coordinate bancarie elencano tutti i banchi che avete definito nei dati anagrafici dell'azienda. Se avete più conti con la stessa banca, i numeri di conto sono indicati tra parentesi a scopo informativo.

Procedura Company Direct Debit (addebito diretto aziendale), Basic Direct Debit (addebito diretto di base) o COR1

Nel campo di selezione successivo viene stabilito se creare il file SEPA per quale tipo di file. Gli elementi aperti vengono richiamati e visualizzati di conseguenza.

Per impostazione predefinita, tutti gli elementi aperti per i quali non mancano informazioni vengono selezionati per il pagamento.

Nella barra di stato inferiore viene visualizzata la somma corrispondente dell'azione SEPA.

Creare file SEPA

Quando un importo di pagamento viene visualizzato nella riga di stato, premere il pulsante "Crea SEPA". L'uscita del file XML dipende dalle impostazioni effettuate nel modulo "Impostazioni" alla voce "Accessori". A scopo di controllo, è possibile controllare e, se necessario, modificare il nome del file di output tramite il pulsante "Impostazioni SEPA" prima del trasferimento.

Creare file SEPA

 

Per partecipare alla procedura di addebito diretto, l'impresa deve disporre di un numero di identificazione del creditore (identificativo unico per gli addebiti diretti di un creditore). È possibile richiedere tali informazioni alla Deutsche Bundesbank.

Nel caso del prefisso del mandato o del riferimento del mandato, "EULANDA-" viene posizionato prima del numero effettivo come standard. Tuttavia, questo può essere adattato ai vostri desideri.

Un numero di mandato a distanza dovrebbe essere assegnato una sola volta, poiché l'identificativo dell'area operativa dell'ID creditore non può essere utilizzato come elemento distintivo.

Il file di output può poi essere trasferito alla vostra banca utilizzando un programma bancario come Sfirm® dalle casse di risparmio, Proficash® dalle Volksbanken, Starmoney® dalle Commerzbank o il neutro WinData®. Alcune banche hanno anche la possibilità di effettuare il bonifico tramite il browser web.

Tutti i programmi standard sono multibanca in grado di oggi, in modo che è possibile gestire i conti da diverse banche con il software di banking online. EULANDA® consente la preselezione della banca desiderata, in modo che le transazioni possano essere controllate molto facilmente.

Di norma, le banche inseriscono l'intera transazione SEPA come un'unica prenotazione, che è anche meno costosa delle prenotazioni individuali. Ciò significa che sull'estratto conto compare solo questa registrazione completa. Per poter determinare quali singoli pagamenti sono nascosti dietro di essi, si consiglia di conservare il foglio allegato agli estratti conto.

Lettera di vettura

Lettera di vettura

 

Nella nota di accompagnamento troverete in alto il mandato con il quale è stato eseguito il trasloco. Di seguito è riportata la data di raccolta, che indica quando il denaro viene visualizzato nel tuo account. Il tipo descrive anche se si tratta di un primo promemoria di addebito o di un promemoria di addebito ripetuto.

Nella tabella sono riportati il numero della fattura, la data della fattura, l'azienda e l'importo del pagamento.

È possibile stampare il foglio di accompagnamento utilizzando l'icona della stampante nella barra degli strumenti ed esportarlo anche in altri formati.

È inoltre possibile stampare i giustificativi allegati per gli ultimi problemi SEPA nella scheda "Backup".

 

Backup dei dati

Gli ultimi trasferimenti SEPA vengono memorizzati in una memoria di backup. Per ogni backup è possibile stampare un foglio di accompagnamento o creare una copia SEPA. È anche possibile annullare i pagamenti effettuati negli articoli aperti di EULANDA®. Ciò può avvenire solo se il file SEPA non è stato elaborato dalla banca.

Backup dei dati